簡訊
中信銀行武漢王家灣支行慧眼識詐 攔截“扶貧項目”電信詐騙
- 2025-08-14 14:26
近日，中信銀行武漢王家灣支行工作人員憑借高度責任心和專業處置，成功攔截利用“扶貧項目”實施的電信詐騙，幫助客戶規避潛在風險。
當天，市民張先生來到中信銀行王家灣支行，要求為名下長期未使用的銀行卡開通手機銀行功能。這一不尋常的舉動立刻引起了柜員的警惕——長期閑置的銀行卡突然啟用并開通手機銀行，背后往往潛藏著風險。
在與張先生溝通過程中，柜員了解到其開通手機銀行是為了辦理轉賬，但當被問及為何偏偏使用這張長期不用的卡片時，張先生卻支支吾吾、含糊其辭。柜員立即將情況告知網點會計經理。
會計經理來到張先生身邊，耐心細致地進一步詢問，終于了解事情的來龍去脈。原來，張先生經人介紹參與了一個所謂的“扶貧項目”，已按照對方要求下載了“圓夢未來”App，并在該軟件后臺人員的引導下，調整了名下其他兩個銀行賬戶非柜面交易限額。
結合張先生的描述，支行工作人員判斷，這就是以“扶貧項目”為幌子的電信詐騙，不法分子很可能會引導張先生將涉案資金轉入其名下的銀行卡中，進而實施資金轉移。
支行立即啟動應急處置預案，第一時間向屬地反詐中心報告相關情況，為警方后續打擊犯罪提供線索，同時向張先生清晰揭示了該“扶貧項目”的詐騙本質，再三叮囑他切勿輕信不法分子的指令，堅決不能配合轉移資金、淪為犯罪分子的“洗錢工具人”，避免因違法承擔嚴重后果。
在支行工作人員的反復勸說下，張先生終于意識到，自己險些落入詐騙陷阱，對支行工作人員的盡職盡責表達衷心感謝。
此次成功攔截，展現了中信銀行員工扎實的反詐知識和高度責任心。中信銀行武漢王家灣支行工作人員提醒廣大市民，凡是要求下載陌生APP、調整賬戶限額、向陌生賬戶轉賬的“扶貧項目”“投資機會”，均可能是詐騙，務必保持警惕，遇到疑問及時向銀行或警方咨詢，守護好“錢袋子”。