簡訊
中信銀行包頭分行成功攔截兩筆涉詐資金
- 2025-08-13 10:57
近期，中信銀行包頭分行在日常業務處理中，憑借高度的風險敏感和嚴謹的操作流程，成功識別并攔截追回兩筆涉詐資金，金額超20萬元，有效保護了人民群眾財產安全。
該行營業部大堂經理接到客戶劉某（化名）電話，查詢其20余萬港元跨境匯出款項未到賬原因。經查詢，確認系收款賬號有誤導致資金被境外銀行退回，需等待處理。期間客戶多次催促，引起柜員關注，憑借豐富的反詐工作經驗，會計經理迅速判斷此情況存在重大風險。經與反詐中心核實、異地警方聯絡，確定待退回的這筆資金正是前期吉林省一名受害人被騙的款項。在明確資金涉詐性質后，該行立即對劉某賬戶采取了管控措施，成功攔截涉詐資金流轉。
客戶王先生（化名）近期到中信銀行包頭東河區支行辦理外幣卡激活業務時，大堂經理介紹該卡在境內無法使用并提示客戶注意風險防范，客戶表示自己要在國外網站購物使用，在簽署防范電信詐騙告知書后激活了外幣儲蓄卡。第二天，王先生匆匆來到支行，要求為其新申請的外幣卡充值，用于在境外某游戲平臺購買道具。溝通中，工作人員發現王先生所述游戲平臺信息模糊，且充值流程不符合常規，對方還不斷通過社交軟件催促轉賬，行為可疑。工作人員當即判斷可能涉及詐騙，立即向王先生揭示此類詐騙的常見套路——以“稀有道具”“充值返利”為誘餌，誘導受害人通過外幣卡轉賬，實則資金一旦轉出便難以追回。經過耐心勸說，王先生幡然醒悟，放棄轉賬操作。
中信銀行包頭分行相關負責人表示，將持續強化全員反詐意識，優化風險監測與處置機制、深化警銀協作，以更專業、更高效的行動筑牢金融安全防線，切實守護客戶資金安全。