簡訊
中信銀行寧德東僑支行警銀攜手識破“扶貧”騙局 攔截30萬元轉賬
- 2025-08-08 08:53
近日，中信銀行寧德東僑支行工作人員憑借高度警惕性和專業反詐技能，在辦理一筆大額轉賬業務時與警方緊密聯動，成功攔截精心設計的“扶貧”騙局，不僅保住了客戶的30萬元，更避免其淪為詐騙分子的“幫兇”。
7月28日，一位李姓女士專程從外地趕赴中信銀行寧德東僑支行辦理30萬元大額轉賬業務。在辦理過程中，工作人員按照規范流程，仔細詢問李女士資金來源和用途。李女士起初解釋稱，這筆錢是“表妹”借給她的，因誤打入該賬戶，現需轉至自己名下的他行賬戶用于“償還房貸”。然而，工作人員在審核中發現諸多不合常理之處：李女士所述資金來源關系復雜，難以自圓其說；李女士在柜臺辦理業務時神色緊張，頻繁使用手機與他人溝通；無法提供更具體的轉賬依據（如房貸合同）。綜合上述情況，銀行工作人員高度警覺，判定該交易存在重大風險，立即啟動警銀聯動機制，暫停交易并報警。
民警火速趕赴現場。經民警核查，真相浮出水面：李女士遭遇了典型的以“國家政策”為幌子的詐騙。詐騙分子利用虛假的“鄉村振興”、“圓夢未來”APP，打著“扶貧”旗號，許諾高額回報或解困資金，誘導李女士千里迢迢來到異地辦理線下大額轉賬。一旦30萬元轉出，李女士的賬戶將被用于接受和轉移不法資金，她本人也將涉嫌違法犯罪。經過民警和銀行工作人員耐心剖析詐騙手法和深入的反詐宣傳教育，李女士終于恍然大悟，意識到自己險些落入圈套。
此次成功攔截再次凸顯了金融機構在反詐防騙前沿陣地的重要作用。公安機關對銀行工作人員高度的責任心、專業的風險識別能力和高效警銀協作機制給予了高度評價。中信銀行寧德分行將始終以守護客戶資金安全為己任，堅決打擊各類金融詐騙犯罪活動，為營造安全的金融環境貢獻力量。